Московский Комсомолец
«Обменять сто тысяч долларов из матраса»: названы риски таких операций
С марта прошлого года, когда Россию накрыл коронакризис, многие граждане стали переводить часть своих доходов в наличные доллары и к осени 2021-го успели накопить «под подушкой» приличную сумму. А теперь хотят открыть валютный счет в банке, но боятся оказаться под колпаком «антиотмывочного» закона 115-ФЗ
«С начала нулевых годов, когда появился «антиотмывочный закон», банки обязаны использовать рекомендации ЦБ и следить за операциями, совершаемыми клиентами, в том числе за снятием наличных средств, - поясняет руководитель юридической практики компании «Интерцессия» Кирилл Стус. - Мошенники для отмывания денег зачастую прибегают к услугам частных лиц. Поэтому, если банковский счет неожиданно стал пополняться крупными суммами, и клиент их активно обналичивает, банк имеет право приостановить обслуживание счета, чтобы провести проверку. У законопослушных россиян с этим не возникает проблем – достаточно предоставить подтверждающие документы. Например, что деньги получены после продажи квартиры или машины».